Право на обмен иностранных денег предоставляется физическим и юридическим лицам в наличной и безналичной форме. Законом регламентированы обязательства по отношению к проведению сделок только в кредитных организациях и официальных обменниках.
Содержание
Возможен ли обмен валюты без паспорта
В ФЗ № 115 говорится о программе противодействия легализации доходов в преступной деятельности, с которой борются при помощи процедуры идентификации личности гражданина, пришедшего за валютой.
Сотрудник банка в определённых условиях покупки-продажи запрашивает и фиксирует паспортные данные гражданина:
- ФИО;
- гражданство;
- реквизиты удостоверения личности;
- дата рождения и место регистрации;
- контактный номер для связи.
До какой суммы в рублях возможен обмен валюты без паспорта в 2019 году
В 2016 году в ФЗ № 115 были внесены поправки (Федеральный Закон
- Если размер валютной сделки не превышает 40 000 рублей — клиент может не предъявлять какие-либо документы.
- Когда сумма валютной сделки превышает 40 000 рублей — потребуется паспорт, при крупных суммах ИНН.
Сколько долларов или евро можно купить без паспорта
Без удостоверения личности физическое лицо может приобрести в обменнике или банке:
- 700 долларов США;
- 580 евро.
С предоставлением паспорта продадут:
- от 700 до 1750 долларов;
- от 580 до 1460 евро.
Идентификация номера налогоплательщика потребуется при совершении сделки, превышающей суммы 1750 долларов и 1460 евро.
Банк может затребовать при совершении финансовой операции контактный номер клиента для связи, записать адрес электронной почты и место фактического проживания, потребовать разъяснения источников происхождения денег (если совершается продажа), вплоть до запроса справки о его финансовом состоянии.
В некоторых ситуациях банк может проверить кредитную историю гражданина.
Зачем при покупке валюты требуют паспорт
Банковские организации и обменные пункты могут потребовать удостоверение личности при покупке иностранных денег в следующих случаях, независимо от суммы операции:
- страховка финансовой сделки;
- подозрения о происхождении денег;
- подозрения по отношению к клиенту.
При посещении банка гражданину следует всегда иметь при себе удостоверение личности. При малейших сомнениях сотрудник банка имеет право проверить сведения о клиенте.
Нужен ли паспорт при обмене, покупке или продаже валюты в Сбербанке
В Сбербанке правила ничем не отличаются. Предоставляется возможность поменять рубли на евро, доллары и иные иностранные деньги без удостоверения личности на сумму до 40 тысяч рублей. В валютном эквиваленте: если сумма превышает 700 долларов или 580 евро.
Загрузка...
