Нужен ли паспорт при обмене валюты

Право на обмен иностранных денег предоставляется физическим и юридическим лицам в наличной и безналичной форме. Законом регламентированы обязательства по отношению к проведению сделок только в кредитных организациях и официальных обменниках.

Обмен валюты

Возможен ли обмен валюты без паспорта

В ФЗ № 115 говорится о программе противодействия легализации доходов в преступной деятельности, с которой борются при помощи процедуры идентификации личности гражданина, пришедшего за валютой.

Сотрудник банка в определённых условиях покупки-продажи запрашивает и фиксирует паспортные данные гражданина:

  • ФИО;
  • гражданство;
  • реквизиты удостоверения личности;
  • дата рождения и место регистрации;
  • контактный номер для связи.

До какой суммы в рублях возможен обмен валюты без паспорта в 2019 году

В 2016 году в ФЗ № 115 были внесены поправки (Федеральный Закон от 03.07.2016 N 263-ФЗ). Сумма обмена валюты без идентификации возросла с 15 до 40 тыс. рублей.

  1. Если размер валютной сделки не превышает 40 000 рублей — клиент может не предъявлять какие-либо документы.
  2. Когда сумма валютной сделки превышает 40 000 рублей — потребуется паспорт, при крупных суммах ИНН.

Сколько долларов или евро можно купить без паспорта

Без удостоверения личности физическое лицо может приобрести в обменнике или банке:

  • 700 долларов США;
  • 580 евро.

С предоставлением паспорта продадут:

  • от 700 до 1750 долларов;
  • от 580 до 1460 евро.

Идентификация номера налогоплательщика потребуется при совершении сделки, превышающей суммы 1750 долларов и 1460 евро.

Банк может затребовать при совершении финансовой операции контактный номер клиента для связи, записать адрес электронной почты и место фактического проживания, потребовать разъяснения источников происхождения денег (если совершается продажа), вплоть до запроса справки о его финансовом состоянии.

В некоторых ситуациях банк может проверить кредитную историю гражданина.

Зачем при покупке валюты требуют паспорт

Банковские организации и обменные пункты могут потребовать удостоверение личности при покупке иностранных денег в следующих случаях, независимо от суммы операции:

  • страховка финансовой сделки;
  • подозрения о происхождении денег;
  • подозрения по отношению к клиенту.

При посещении банка гражданину следует всегда иметь при себе удостоверение личности. При малейших сомнениях сотрудник банка имеет право проверить сведения о клиенте.

Нужен ли паспорт при обмене, покупке или продаже валюты в Сбербанке

В Сбербанке правила ничем не отличаются. Предоставляется возможность поменять рубли на евро, доллары и иные иностранные деньги без удостоверения личности на сумму до 40 тысяч рублей. В валютном эквиваленте: если сумма превышает 700 долларов или 580 евро.

Ссылка на основную публикацию
Похожие публикации
Adblock detector